Є важливі юридичні деталі, на які більшість з нас не звертають уваги
На сайті Мінфін чоловік пожалівся, що Монобанк заблокував картку його дружини, як тільки він скинув їй гроші. Але важливо, що йдеться про цивільний шлюб, і банк ніяких документів про такі стосунки не має, адже й документу не має.
Чоловік разом із цивільною дружиною збирався придбати нерухомість на виплату. Договір був оформлений на дружину, тому, аби вона змогла сплатити належну суму, переказав їй гроші.
Через кілька годин картку дружини банк заблокував і попросив надати роз’яснення про джерело походження цих грошей.
Я офіційний ФОП, і можу підтвердити навіть більшу суму, я витягнув офіційні довідки, і вона їх відправила, монобанк трішки подумав і відхилив довідки. Тепер довідки потрібні від дружини, яка не працює (маленька спільна дитина), і без довідок її не розблокують). Моє листування з поясненням ситуації нічого не дало, – скаржиться читач.
Є в цьому відгуку кілька нюансів, на які варто звернути увагу:
Договір на нерухомість був оформлений на дружину, яка не працює
Подружжя перебуває у фактично шлюбних відносинах, а не в офіційному шлюбі
Фактичні шлюбні відносини не мають юридичного значення для відносин клієнта з банком, каже юрист юридичної компанії, а отже, підтверджувальні документи від чоловіка для банку не матимуть сили.
Перереєстрація договору на купівлю житла на виплату на чоловіка жодним чином не допоможе розв’язувати проблему із банком, оскільки такі дії не додадуть обґрунтованості операції щодо переказу коштів цивільній дружині. Не допоможе і спроба провести платіж в іншому банку.
Якщо дружина спробує внести ці гроші готівкою в іншому банку, вона зіткнеться з тими ж вимогами фінансового моніторингу. Банк вимагатиме підтвердження походження коштів. За відсутності відповідних документів можливе блокування рахунку та ініціювання перевірки фінансових операцій, – пояснює фахівець.
Землю накриє найсильніша магнітна буря, метеозалежним варто приготуватися Сьогодні Землю накриє магнітна буря, буде погано…
Скільки грошей можна отримати На дві пенсії одразу можуть розраховувати особи з інвалідністю, які втратили…
У середу, 25 вересня, на території України очікується мінлива хмарність. Вночі опади прогнозуються на Прикарпатті…
Після 9 класу навчання дітям поділять на два напрямки – як усе зміниться Після 9…
Аналітики дали прогноз щодо курсу долара наступного, 2025 року. Що буде з курсом долара у…
Раніше нардеп заявив, що чоловіки віком від 50 років можуть бути мобілізовані лише за окремим…