Державна “Укрпошта” приєдналася до сервісу Visa Alias і запустила переказ коштів за номером телефону.

Про це у понеділок, 21 лютого, йдеться в пресрелізі компанії.

Послуга доступна для клієнтів, які користуються платіжними картками Visa. Здійснити переказ можна не за реквізитами одержувача, а за номером телефону.

“Перевага цього способу оплати, окрім простоти, в підвищеній безпеці, адже карткові реквізити одержувача не розголошуються”, — йдеться в повідомленні.

Переказати кошти можна у поштовому відділенні або на сайті “Укрпошти” (потрібно обрати спосіб оплати за телефоном).

В “Укрпошті” відзначили, що в середньому клієнти “Укрпошти” за день здійснюють понад 50 тис. карткових операцій.

The post “Укрпошта” запустила перекази за номером телефону: як працює послуга first appeared on UA-IN.

Запис “Укрпошта” запустила перекази за номером телефону: як працює послуга спершу з'явиться на UA-IN.

Як здійснити переказ коштів через одну з найбільших міжнародних платіжних систем на “Новій пошті” – читайте нижче у матеріалі Styler.

Що зміниться для клієнтів “Нової пошти”
Як розповіли у прес-службі компанії, дану послугу відтепер надає фінансова компанія НоваПей. З її допомогою клієнти можуть як відправити, так і отримати грошовий переказ з понад 200 країн світу.

Компанія запустила послугу грошових переказів з-за кордону ще рік тому і вона стала популярною серед українців за межами країни.

Більшість переказів надходить з країн ЄС, частіше за все – з Польщі.

“На цьому не зупинилися і раді повідомити про початок співпраці з однією з найвідоміших платіжних систем Western Union. Відтепер у наших клієнтів ще більше можливостей отримувати та відправляти гроші близьким та рідним за лічені хвилини”, – коментують представники НП.

Як отримати і відправити гроші
Щоб відправити переказ, клієнту спершу потрібно:

назвати оператору-касиру контактні дані свої та отримувача
пред’явити свій паспорт
оплатити переказ
Касир повідомить йому номер переказу, який потрібно передати отримувачу.

Щоб отримати переказ у відділенні, клієнт має:

назвати оператору-касиру номер переказу
надати необхідні дані
пред’явити документ, що посвідчує особу (паспорт громадянина України, закордонний паспорт, посвідка на проживання тощо)
Після перевірки оператором даних, клієнт отримує грошовий переказ.

Зауважимо, що виплата у відділеннях “Нової пошти” відбувається лише в гривні. Комісію за переказ сплачує відправник і її розмір залежить від того, з якої країни надсилаються гроші. Отримувач переказу не сплачує жодних додаткових комісій.

The post TRAVEL “Нова пошта” запустила нову послугу, яка стане дуже популярною: як нею скористатися first appeared on UA-IN.

Запис TRAVEL “Нова пошта” запустила нову послугу, яка стане дуже популярною: як нею скористатися спершу з'явиться на UA-IN.

Іноді під блокування потрапляють навіть незначні суми.

Як ідеться в матеріалі OBOZREVATEL, правила фінансового моніторингу запрацювали ще минулого року. Згідно із законом, фінансові установи повинні застосовувати ризик-орієнтований підхід. Кожен банк використовує свою систему автоматичної перевірки, під час якої окремі клієнти зазнають посиленого контролю. Серед них, наприклад:

громадські діячі (мають вплив на бюджет й ухвалення рішень, ПЕП);

ті, хто проводить операції на суму від 400 тис. грн;

ті, хто проводить операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);

фізособи-підприємці (ФОП), юридичні особи, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;

ті, хто переказує кошти за кордон, обмінює банкноти

Якщо банку здалося, що операція сумнівна, блокувати можуть навіть перекази незначних сум. Хоча раніше закон зобов’язував перевіряти операції від 150 тис. грн, а за новими правилами – від 400 тис.

Перевірка стосується не тільки переказів, а й навіть відкриття депозитів. Якщо українець щомісяця відкладав невелику суму із “сірої” зарплати, накопичив, наприклад, на квартиру і вирішив віднести гроші в банк (інакше легально угоду провести не вдасться), фінансова установа може відмовитися відкривати депозит.

The post Перекази та картки українців блокують: названо причини first appeared on UA-IN.

Запис Перекази та картки українців блокують: названо причини спершу з'явиться на UA-IN.

Документ пропонує чіткий розподіл прав і обов’язків користувачів і постачальників платіжних послуг (банків і небанківських фінустанов).

У разі остаточного прийняття закону в Україні з’являться вимоги до управління ризиками банків і аутентифікації громадян (спеціальних перевірок). Зокрема, електронна взаємодія банків і небанківських фінустанов з українцями здійснюватиметься лише після аутентифікації користувачів-фізосіб.

Що зміниться. По-перше, як йдеться у пояснювальній записці, в Україні з’являться дев’ять платіжних послуг, з яких сім є фінансовими платіжними, а дві – нефінансовими (також буде визначено коло їх постачальників). По-друге, небанківські фінустанови зможуть здійснювати платіжні операції без обов’язкової участі в платіжних системах.

Закон встановить вимоги до авторизації постачальників платіжних послуг і впровадить, зокрема, можливості створення і діяльності малих платіжних установ зі спрощеними до них вимогами. Надавачі платіжних послуг будуть набувати статусу фінустанов одночасно з правом на надання платіжних послуг.

При цьому випускати електронні гроші і емітувати картки зможуть не тільки банки, а й інші надавачі платіжних послуг, які отримали ліцензію. Закон визначить повноваження НБУ для створення регуляторної платформи для тестування послуг, технологій і інструментів на платіжному ринку, заснованих на інноваційних технологіях.

Як це торкнеться клієнтів. Як зазначає радник голови правління Кредитвест банку Василь Невмержицький, більшість клієнтів найбільших українських роздрібних банків, швидше за все, ніякої різниці після набрання законом чинності не відчують, оскільки суть цих змін — захистити гроші клієнта від шахраїв.

А великі роздрібні банки і зараз активно працюють над алгоритмами і системами захисту. Зміни не стосуються відстеження операцій. Нові вимоги висунуто організаціям, що надають платіжні послуги, а це не тільки банки, але і ліцензовані фінансові компанії, де проводити додаткові перевірки будуть в ряді випадків.

«По-перше, перевірку проведуть при спробах отримати доступ до рахунку клієнта з нетипового місця. Наприклад, коли людина намагається увійти в мобільний додаток з нового пристрою, нової точки доступу, які раніше вона ніколи не використовувала», — пояснює Василь Невмержицький.

По-друге, додатковий захист знадобиться при ініціюванні будь-якої платіжної операції. По суті, мова йде про будь-який платіж банківською карткою онлайн.

Закон також вимагає проводити посилену аутентифікацію при будь-яких інших діях, «які нагадують шахрайські». Як каже експерт, це не зовсім чітке формулювання, яке, як він допускає, доведеться коригувати до другого читання законопроекту. Однак на ділі багато банків керуються таким принципом і зараз.

«Спеціальні алгоритми створюють щось на зразок цифрового зліпка типової поведінки клієнта. І якщо дія виходить за рамки „нормальної“, або операція за своєю структурою схожа на вже відомі шахрайські схеми, потрібна додаткова перевірка. У деяких випадках навіть можливе блокування операції», — каже він.

The post Грошові перекази українців почнуть перевіряти first appeared on UA-IN.

Запис Грошові перекази українців почнуть перевіряти спершу з'явиться на UA-IN.

Що пропонують змінити в парламенті

До чого можуть призвести зміни

В Україні кілька десятків народних депутатів із різних фракцій пропонують у рази збільшити суму, яку можна відправляти анонімно. Зараз без ідентифікації себе (тобто без використання карти, надання документів), можна через термінал відправити п’ять тисяч гривень.

За новими правилами пропонують збільшити цю цифру до 25 тис. грн. Відповідну пропозицію відображено в законопроєкті №3686. Про те, як зараз проводять перевірку переказів і що може змінитися за новими правилами.

Як зараз:

українці без довідок і підтвердження доходів можуть переказувати суму до 400 тис. грн (банк може знизити позначку);

анонімно можна переказувати до 5 тис. грн;

підозрілі перекази можуть блокувати.

Що хочуть змінити:

анонімні перекази збільшать уп’ятеро – відразу до 25 тис. грн.

Українці не відразу розібралися в правилах, а нардепи хочуть політичні дивіденди

Новина про те, що за новими правилами анонімно можна переказувати до п’яти тисяч гривень, українці зрозуміли по-різному, фінансовий аналітик Єгор Комов. І до служб підтримки банків і навіть на гарячу лінію НБУ надходили питання про те, чи правда, що зараз без довідки про доходи можна переказати тільки до п’яти тисяч гривень

“Насправді без довідок можна переказувати до 400 тис. грн. Анонімний переказ з точки зору законодавства це такий, який пройшов без верифікації відправника. Якщо ви підійшли до терміналу, вставили в нього свою карту і ввели код, то ви вже себе ідентифікували, ви не анонім. Тобто можете переказувати майже будь-яку суму”, – розповідає Комов.

Група народних депутатів, яка наразі намагається збільшити межі для анонімного переказу, у пояснювальній записці вказала: у такий спосіб можна буде “захистити Конституційні права українців”. Дійсно, як розповіли нам в одному з банків, у багатьох європейських країнах діє межа для анонімного переказу в розмірі тисячі євро. Однак в Україні, з огляду на величезний рівень тінізації економіки, низькі доходи і розмір мінімальної зарплати, межа в п’ять тисяч цілком об’єктивна.

Банки також розуміють правила по-своєму

Межа в 400 тис. грн – такий собі поріг, але банки можуть контролювати і більш дрібні операції. Наприклад, економіст Олексій Дорошенко, що український монобанк заблокував його переказ на 150 грн і зажадав надати документи, що підтверджує дохід (він показав декларацію).

“Я думаю, що це був просто глюк у системі. Ніхто не вибачався, я надіслав посилання на декларацію свого брата, який переказав цю суму. Гроші розблокували”, – говорить Дорошенко.

Є ризик, що ті клієнти банків, які не чекають, що на їхню карту прийдуть кошти і не знають точних сум, можуть зовсім втратити переказ, говорить економіст. Якщо співробітники банку не попередять, дізнатися про заблоковану суму не вдасться.

До чого призведуть нові правила

Збільшення анонімної суму до 25 тис. грн не підтримали і в головному науково-експертному управлінні Верховної Ради. “На наш погляд, таке рішення не сприятиме забезпеченню ефективного контролю за потоками незаконних коштів, зокрема з огляду на нинішні низькі розміри мінімальної і середньої заробітної плати в Україні. Зауважимо, що в супровідних до проєкту документах відсутнє обґрунтування пропонованої суми грошового переказу”, – йдеться в пояснювальній записці.

Анонімний переказ дозволяє відмивати отримані незаконним шляхом кошти, фактично створює легалізацію для тіньової економіки і суперечить політиці НБУ.

“Анонімні перекази в усьому світі жорстко обмежуються. Ми не можемо говорити про те, що боремося з відмиванням коштів, з тіньовою економікою, і водночас дозволяємо абсолютно анонімно переказувати суму, еквівалентну п’яти мінімальним зарплатам. Це нонсенс”, – підсумував Комов.

The post В Україні хочуть змінити правила переказів: як перевірятимуть і чому банки блокують рахунки first appeared on UA-IN.

Запис В Україні хочуть змінити правила переказів: як перевірятимуть і чому банки блокують рахунки спершу з'явиться на UA-IN.

В Україні всі банки повинні повідомляти своїх клієнтів про зміну тарифів на грошові перекази не пізніше ніж за 30 днів

Про нові правила фінустанови і українців інформує Національний банк України,

Повідомляється, що за чинним законодавством про платіжні системи та переказ грошей, банк зобов’язаний попереджати клієнтів про зміни тарифів за 30 днів, інакше він порушує їх права. Як відомо, самі банки не завжди дотримуються таких правил.

Наголошується, що для оповіщення банк може використовувати будь-які канали зв’язку: повідомлення в месенджері, мобільному додатку, телефонні дзвінки або розмістити відповідну інформацію на своєму сайті.

“Якщо ж банки змінили тариф без попередження, то клієнтам необхідно надіслати письмову скаргу на ім’я керівництва банку і дочекатися офіційної відповіді”, – йдеться у публікації.

Якщо заходи не будуть вжиті, то потрібно звернутися до НБУ.

У Нацбанку звертають увагу, що після скарги зазвичай банки погоджуються відкласти підвищення тарифів і повернути списану комісію.

Раніше ми повідомляли, національний банк України з 3 червня 2020 року ввів в обіг монети номіналом 10 гривень, які поступово замінять 10-гривневі банкноти.

З середи, 3 червня, банки можуть отримувати оновлені грошові знаки у НБУ і видавати їх своїм клієнтам. Спочатку в обіг вводиться більше п’яти мільйонів монет номіналом 10 гривень. Їх вже розподілили між підрозділами НБУ в Києві, Дніпропетровську, Львові, Одесі, Харкові, Хмельницькому.

The post НБУ попередив українців про нові жорсткі правила грошових переказів: що буде з тарифами first appeared on UA-IN.

Запис НБУ попередив українців про нові жорсткі правила грошових переказів: що буде з тарифами спершу з'явиться на UA-IN.